Yatırım Fonlarına Yeni Başlayanlar İçin 5 Kitap Önerisi
Yatırım fonları, hisse senetleri, tahviller, türev ürünler, hazine bonoları ve emtialar (altın, gümüş, petrol vb.) gibi finansal araçlar arasında yer alır. Temel mantığı, bireysel yatırımcıların birikimlerini bir havuzda toplayarak bu fonun profesyonel yöneticiler tarafından farklı finansal varlıklara (örneğin hisse senetleri, altın ve diğer kıymetli madenler, borçlanma araçları, repo-ters repo işlemleri) dağıtılmasıdır.
Son yıllarda ülkemizde de popülerleşen yatırım fonları, yatırımcılara çeşitlendirme ve profesyonel yönetim gibi avantajlar sunsa da bazı dezavantajları da bulunmaktadır. Örneğin, iyi yönetilen fonlar borsa endeksinin üzerinde getiri sağlayabilirken, bazı fonlarda satım işlemi sonrası paranın hesaba geçme süresi (valör) 3-4 gün gibi uzun bir süre olabilir ve bu durum likidite açısından yatırımcıları zorlayarak, anlık oluşabilecek fırsatları kaçırmasına sebebiyet verebilir.
Bu nedenle yatırım yapmadan önce fonların avantaj ve dezavantajlarını dikkatlice değerlendirmek, kendi risk algınıza ve mevcut ya da değişebilecek ekonomik koşullara uygun tercihler yapmak önemlidir. Ayrıca, yatırım fonlarının geniş bir yelpazeye sahip olduğu ve getirilerinin piyasa koşullarına göre değişkenlik gösterdiği unutulmamalıdır. Örneğin, hisse senedi piyasasında kayda değer bir hareketlilik olmadığı dönemlerde hisse senedi yoğun fonların getirisi sınırlı kalabilirken, aynı dönemde enflasyona göre reel getiri sağlayan, para ve sermaye piyasası araçlarından faydalanan fonlar daha yüksek kazanç sağlayabilir.
Bu nedenle, ister yatırım fonlarına hâlihazırda yatırım yapan biri olun ister bu alana yeni adım atıyor olun, yatırım yapmadan önce fonun genel konseptini, odaklandığı finansal araçları, portföy içeriğini ve küresel veya yerel ekonomik değişimlerin fon üzerindeki olası etkilerini anlamak büyük önem taşır. Ayrıca, fonun ekonomik dalgalanmalara karşı duyarlılığı ve bu değişimlere nasıl tepki vereceği konusunda bilgi sahibi olmak, finansal okuryazarlıkla birleştiğinde, piyasa hareketlerini daha iyi öngörmenizi ve potansiyel kayıpları en aza indirmenizi sağlar.
Bu yazımızda, yatırım fonlarına giriş niteliğinde olan ve aynı zamanda bu konularda genel bir bilgilendirme sunan beş kitap önerisini sizler için derledik. Yeni başlayanlar için daha önce sitemizde paylaştığımız “Borsaya Yeni Başlayanlar İçin 5 Kitap Önerisi“ ve “Finansa Yeni Başlayanlar İçin 5 Kitap Önerisi“ başlıklı içeriklere de göz atabilirsiniz. Ayrıca, benzer konulardaki kitap önerileri ve incelemeleri için sitemizin “Kitaplık“ bölümünü ziyaret edebilirsiniz.
1. Doç. Dr. Aysel Gündoğdu – Herkes İçin Yatırım Fonları
“Borsaya Yeni Başlayanlar İçin 5 Kitap Önerisi“ ve “Finansa Yeni Başlayanlar İçin 5 Kitap Önerisi“ listelerimizde de kitaplarına yer verdiğimiz Doç. Dr. Aysel Gündoğdu, bu kez “Herkes İçin Yatırım Fonları“ adlı eseriyle öneri listemizin ilk sırasında yer alıyor. Finansal konuları sade, anlaşılır ve herkesin rahatça kavrayabileceği bir dille ele alan Gündoğdu, kitaplarının yanı sıra sosyal medya hesaplarında da finans dünyasına dair bilgilendirici içerikler paylaşıyor. 2025 yılında Remzi Kitabevi tarafından yayımlanan ve 128 sayfadan oluşan bu kitap, yatırım fonlarına giriş yapmak isteyenler için son derece faydalı bir rehber niteliğinde.
2. Doç. Dr. Serkan Ünal – Yatırım Fonları
Daha önce “Borsaya Yeni Başlayanlar İçin 5 Kitap Önerisi“ adlı içeriğimizde farklı bir eserine yer verdiğimiz Doç. Dr. Serkan Ünal, bu kez “Yatırım Fonları“ adlı kitabıyla öneri listemizde yer alıyor. Akademisyen kimliğiyle borsa, yatırım ve finans alanlarında uzun yıllardır araştırmalar yapan Ünal, edindiği değerli bilgi ve deneyimleri hem sosyal medya hesapları hem de kitapları aracılığıyla okuyucularıyla paylaşıyor. Bu kitabında yatırım fonlarını kapsamlı bir şekilde ele alan Ünal; yatırım fonlarının avantajları ve dezavantajları, yatırım yaparken dikkat edilmesi gereken noktalar, fon performansını etkileyen faktörler, yatırım fonlarının riskleri, alternatif yatırım araçları ve fon performansının nasıl ölçüleceği gibi konulara ayrıntılı bir şekilde değiniyor.
3. Joe Wiggins – Akıllı Fon Yatırımcısı
Davranışların finansal kararlar üzerindeki etkisini inceleyen bilim dalı olan “davranışsal finans“ alanında uzmanlaşmış ve bu konuda çeşitli yayınlar yapmış olan Joe Wiggins, aynı zamanda profesyonel bir fon yöneticisidir. Wiggins’in 2022 yılında yayımladığı “The Intelligent Fund Investor“ adlı eseri, 2024 yılında Scala Yayıncılık tarafından Türkçe’ye “Akıllı Fon Yatırımcısı“ adıyla çevrilerek okuyucularla buluşmuştur. Bu eserinde, geniş bir yelpazeye yayılan fon piyasasında yatırımcılara rehberlik eden Wiggins, doğru fon seçiminde izlenmesi gereken doğru ve yanlış yolları açıklıyor. Aktif ve pasif fonlar arasında bilinçli kararlar alabilmek için hangi kriterlerin dikkate alınması gerektiğini, kendi deneyimlerine ve uzmanlığına dayanarak aktarıyor. Fon yatırımcılığına dair önemli bilgiler sunan bu değerli eser, toplam 242 sayfadan oluşuyor.
4. Yusuf Emre Direkci – Serbest Yatırım Fonları ve Uyguladıkları Stratejiler
Serbest yatırım fonları, geleneksel yatırım fonlarından bazı temel yönleriyle ayrılır. En önemli farklardan biri, serbest fonların finansal otoriteler tarafından daha az denetime tabi tutulması ve belirli kısıtlamalara bağlı kalmadan daha esnek hareket edebilme avantajına sahip olmasıdır. Örneğin, geleneksel yatırım fonları, kurulduğu mevzuat çerçevesinde hareket etmek zorundadır. Hisse senedi yoğun fonların, fon toplam değerinin en az %80’ini hisse senetlerine ayırma zorunluluğu varken, serbest yatırım fonları kaldıraç, açığa satış ve türev ürünler gibi daha riskli yatırım araçlarını kullanabilir. Bu esneklik, serbest yatırım fonlarına daha yüksek getiri elde etme potansiyeli sunarken, aynı zamanda daha yüksek riskleri de beraberinde getirir. Dr. Yusuf Emre Direkci, bu eserinde serbest yatırım fonlarının temel özelliklerini, getiri artırma stratejilerini ve uyguladıkları farklı yatırım yaklaşımlarını detaylı bir şekilde ele almaktadır.
5. Fatih İlker Yiğit – BES 101 – BES Sistemi ve Emeklilik Yatırım Fonları
Bireyler, ilerleyen yaşlarında daha rahat bir yaşam sürebilmek için Bireysel Emeklilik Sistemi’ne (BES) katılmaktadır. BES’e dahil olanlar, düzenli olarak yaptıkları ödemeler ve tercih ettikleri bireysel emeklilik yatırım fonlarının değer kazanması sayesinde birikimlerini artırarak gelecekte daha güvenli bir mali yapıya sahip olmayı hedefler. Sistem, sunduğu avantajlarla dikkat çekse de işleyişi ve fon çeşitliliği zaman zaman kafa karışıklığına yol açabilmektedir. Fatih İlker Yiğit, bu kitabında Bireysel Emeklilik Sistemi’ni herkesin anlayabileceği sade ve anlaşılır bir dille ele alarak, akıllardaki soru işaretlerini gidermeyi amaçlıyor. BES’in temel prensiplerini açıklığa kavuşturmanın yanı sıra, aktif fon takibi ve fon değişikliği gibi önemli konulara da değinmesi, hem sisteme yeni katılacaklar hem de mevcut katılımcılar için kitabı değerli bir kaynak haline getiriyor.
